Der Finanzsektor Armeniens geriet ins Zentrum der Aufmerksamkeit, nachdem lokale Banken und Brokerunternehmen begonnen hatten, russische Staatsbürger massenhaft nach Informationen über ihren steuerlichen Wohnsitz zu fragen. Der Grund ist die Vorbereitung auf den automatischen Austausch von Finanzdaten mit Russland, der im Herbst 2025 starten soll, berichtet Compakt.DE.
Warum armenische Banken Informationen zum Wohnsitz verlangen
Im Jahr 2023 trat Armenien dem internationalen Standard für den automatischen Austausch von Steuerinformationen (CRS), entwickelt von der OECD, bei. Dies verpflichtet die Mitgliedsstaaten, Daten über die Konten von Nichtansässigen an ihre Steuerbehörden weiterzugeben. Für Russland bedeutet dies, dass die Föderale Steuerbehörde (FNS) ab September 2025 Zugriff auf Informationen über Konten, Einkommen und Vermögenswerte von Russen in Armenien erhalten wird. Wer die Bestätigung seines steuerlichen Status verweigert, muss mit einer Aussetzung der Kontoführung rechnen.
Welche Daten nach Russland übermittelt werden
Der automatische Austausch umfasst die Übermittlung folgender Informationen:
- Persönliche Daten der Kontoinhaber, einschließlich steuerlicher Wohnsitz
- Transaktionen und Kontostände zu einem bestimmten Datum
- Informationen über Wertpapiere und andere Vermögenswerte
- Daten über Unternehmen, deren wirtschaftliche Eigentümer russische Staatsbürger sind
Damit erhält die russische FNS ein vollständiges Instrumentarium, um die Übereinstimmung zwischen deklarierten Einkommen und tatsächlichen Vermögenswerten zu überprüfen.
Mögliche Risiken für Russen in Armenien
Nach Beginn des Datenaustauschs könnten russische Bankkunden mit einer Reihe von Problemen konfrontiert werden:
- Steuerprüfungen – mögliche Verfahren wegen Unstimmigkeiten in den Erklärungen.
- Nachforderungen – Strafen und zusätzliche Verpflichtungen bei aufgedeckten nicht deklarierten Einkünften.
- Strafrechtliche Verantwortung – im Falle großer Summen kann es zu Strafverfahren kommen.
- Kontosperrungen – bei Verweigerung der Angaben wird die Kontoführung eingestellt.
Warum Armenien bei Russen so beliebt ist
Seit Beginn des Krieges und des Sanktionsdrucks wurde Armenien zu einer der wichtigsten Jurisdiktionen für russische Bürger, um Konten zu eröffnen. Dies erklärt sich durch die Nähe, das Fehlen einer Sprachbarriere und eine relativ zugängliche Bankeninfrastruktur. Neben Einlagen nutzten Russen armenische Brokerkonten aktiv für Wertpapiergeschäfte. Nun verliert diese Praxis ihre Anonymität, was zusätzliche Risiken für die Kunden schafft.
Internationaler Kontext und Folgen
Ab September 2025 wird Armenien nicht nur mit Russland, sondern auch mit über 120 weiteren Ländern automatisch Daten austauschen. Dies zeigt den globalen Trend zu mehr Transparenz und zur Unmöglichkeit, Vermögenswerte zu verbergen. Für Russen bedeutet dies das Ende der Ära der „sicheren Häfen“. Jurisdiktionen, die außerhalb des CRS-Systems bleiben, werden jedes Jahr weniger, während die Risiken für Verluste und Prüfungen steigen. In diesem Zusammenhang hört die finanzielle Präsenz in Armenien auf, ein sicherer Hafen zu sein, und wird zu einer potenziellen Quelle von Problemen. Zuvor berichteten wir auch darüber, dass Putins China-Besuch: Vier Tage voller strategischer Gespräche.